Worum geht es hinter verschlossenen Türen in den Vorstandsetagen der Finanzunternehmen? Ganz klar, in 98 von 100 Fällen dreht sich das Gespräch laut unserer Studie „Generative AI in organizations 2024“1) um ein Thema: Künstliche Intelligenz (KI). Ein Grund für die Relevanz des Themas liegt in einer Besonderheit der Finanzwirtschaft: ihren oft veralteten IT-Strukturen, die die Implementierung von KI heute zu einer komplexen Herausforderung machen. Die Lösung heißt Kooperation – warum? Dieser Frage gehen wir in diesem Special nach.

Die Rolle der Finanzinstitute: Datenschätze in neuen Kontext setzen

Das Thema KI entwickelt sich aktuell in einem so rasanten Tempo weiter, dass es kaum noch zu überblicken ist. Banken und Versicherungen verfügen über große Datenbestände, die wertvolle Erkenntnisse liefern könnten – theoretisch. Tatsächlich fehlen sowohl Fachkräfte als auch Erfahrungen: Nur vier Prozent der Banken haben laut unserem „World Retail Banking Report 2024“²⁾ die Voraussetzungen, um die dafür nötigen Änderungen aus eigener Kraft umzusetzen.

Der Fachkräftemangel, insbesondere der Mangel an Datenwissenschaftlern, Ingenieuren für maschinelles Lernen und KI-Spezialisten, wird die Skalierbarkeit und Effektivität von KI-Initiativen erheblich beeinträchtigen. Um diesem Engpass entgegenzuwirken, setzen Unternehmen zunehmend auf Weiterbildungsprogramme, um Mitarbeitende in Bereichen wie Natural Language Processing (NLP), Deep Learning und Datenanalyse weiterzubilden. Welche Bedeutung Weiterbildung und Kompetenzaufbau haben, lesen Sie auch im Beitrag der Zurich Versicherung. Capgemini unterstützt hierbei viele seiner Kunden mit maßgeschneiderten Schulungen und auch bei dem Aufbau von Multiplikatorennetzwerken.

Aber vor allem stehen Finanzinstitute vor der Herausforderung, die neuen KI-Technologien in bestehende, oft veraltete IT-Systeme zu integrieren. Dabei ist ein entscheidender Schritt der Aufbau einer modernen Dateninfrastruktur. Erst diese ermöglicht den effizienten Umgang mit großen und vielfältigen Datensätzen und damit den Einsatz von beispielsweise Large Language Models (LLMs), die Rohdaten in verwertbare Erkenntnisse umwandeln können.

Deshalb sind Banken und Versicherungen in hohem Maße auf externe Unterstützung durch Technologie- und Beratungsunternehmen angewiesen. Strategische Allianzen sind ein Weg, um Kompetenzlücken zu schließen und die digitale Transformation voranzutreiben.

Technologieunternehmen: Die unverzichtbaren Partner

Hyperscaler wie Google und Microsoft spielen im Finanzsektor eine Schlüsselrolle, da sie nicht nur technische Infrastruktur bereitstellen, sondern auch Innovationen mit rasantem Tempo vorantreiben. Sie bieten leistungsstarke Plattformen, Cloud-Dienste und fortschrittliche Tools
(z. B. LLMs), die Finanzunternehmen den Zugang zu moderner KI-Technologie erleichtern. Diese Lösungen zeichnen sich durch Flexibilität, Kosteneffizienz und schnelle Anpassungsfähigkeit an neue technische Anforderungen aus und ermöglichen es Unternehmen, große Datenmengen effizient zu verarbeiten.

Ein Beispiel ist Microsofts „Copilot“, eine umfassende Plattform, die KI-Anwendungen nahtlos in den Arbeitsalltag integriert. Solche Technologien können schnell produktiv eingesetzt werden und so einen unmittelbaren Mehrwert schaffen.

Partnerschaften mit Hyperscalern sind nicht nur für den Aufbau skalierbarer IT-Infrastrukturen entscheidend, sondern auch für die kontinuierliche Weiterentwicklung von KI-Anwendungen. Dies zeigt unter anderem die Kooperation zwischen der Deutschen Bank und Google, die den Zugang zu innovativen Technologien ermöglicht und die digitale Transformation beschleunigt. Solche Kooperationen verdeutlichen, wie Hyperscaler Finanzinstitute dabei unterstützen, technologische Lücken zu schließen, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Wettbewerbsvorteile zu sichern. Damit sind sie unverzichtbare Partner in einer sich dynamisch verändernden Finanzlandschaft.

Der EU AI Act: Regulierung als Chance

Neben der Bereitstellung von Technologie und Infrastruktur unterstützen Technologieunternehmen auch bei der Einhaltung von Sicherheits- und Compliance-Anforderungen. Das minimiert Risiken und sichert die Umsetzung ethischer, recht­licher und gesellschaftlicher Anforderungen.

Ein insbesondere für die Finanzindustrie relevanter Aspekt im Umgang mit KI sind regulatorische Anforderungen, besonders der EU AI Act, der 2024 in Kraft getreten ist. Dieser zielt darauf ab, die Sicherheit, Transparenz und Fairness von KI-Systemen zu gewährleisten und unethische oder diskriminierende Anwendungen zu verhindern. Er stellt gleichzeitig hohe Anforderungen an die Entwicklung und den Einsatz von KI-Systemen. Für den Finanzsektor bedeutet dies, dass alle Beteiligten eng zusammenarbeiten müssen, um die regulatorischen Vorgaben zu erfüllen, wie auch die Landesbank Baden-Württemberg oder kurz LBBW aus eigener Erfahrung in ihrem Beitrag bestätigt: Prozesse müssen neu bewertet, Systeme angepasst und umfangreiche Compliance-Maßnahmen umgesetzt werden. Finanzdienstleister, die von Anfang an auf Compliance setzen, können sich als vertrauenswürdige, zukunftssichere Akteure positionieren und sich einen Wettbewerbsvorteil sichern. Eine frühe und umfassende Einhaltung dieser Vorschriften bietet Pioniervorteile.

Beratungsunternehmen: Trend Scouts und bestens vernetzt

Beratungsunternehmen sind unverzichtbare Partner bei der Umsetzung von KI-Projekten. Zwei Beispiele: So ermöglicht die Zusammenarbeit von Capgemini mit Microsoft die schnelle Entwicklung und Anpassung von KI-Lösungen über eine sogenannte „Intelligent App Factory“. Das „KI-Center of Excellence“ von Capgemini erarbeitet mit Google innovative Designs und kundenorientierte Lösungen für Banken und Versicherungen.

Diese Partnerschaften bieten den Zugang zu den besten Cloud- und KI-Technologien und schaffen die Grundlage, um technische Herausforderungen vorausschauend zu lösen und langfristig Wettbewerbsvorteile zu sichern.

Ein entscheidender Vorteil der Beratungen ist ihre Fähigkeit, spezifische Use Cases zu entwickeln, diese zu bewerten, Skalierbarkeit und technische Machbarkeit zu prüfen sowie die Projekte zielgerichtet umzusetzen. Mit einem Team von über 30.000 Data- und KI-Consultants weltweit stellt Capgemini beispielsweise sicher, dass LLMs präzise und nützliche Ergebnisse liefern.

Als Trend Scouts sind Beratungsunternehmen außerdem immer am Puls der technologischen Entwicklung: Die ständige Suche nach der besten Technologie ist für Banken und andere Finanzdienstleister intern sehr kosten- und zeitintensiv.

Die Zukunft der Finanzindustrie ist kollaborativ und KI-gesteuert

Die Finanzindustrie steht an einem Wendepunkt: KI bietet die Chance, datengetriebene Innovationen voranzutreiben, Kundenbedürfnisse präziser zu adressieren und die operative Effizienz zu steigern. Doch diese Revolution kann nur gelingen, wenn Banken und Versicherungen alte Denkweisen und Strukturen hinter sich lassen. Die erfolgreiche Integration von KI erfordert nicht nur technologische Kompetenz, sondern auch den Mut zur Zusammenarbeit mit Partnern. Strategische Allianzen zwischen Banken, Versicherungen, Hyperscalern und Beratungsunternehmen sind unverzichtbar. Ob Sie neue Partnerschaften aufbauen, innovative Technologien implementieren oder regulatorische Anforderungen als Wettbewerbsvorteil nutzen – die Zeit zum Handeln ist jetzt. Auf den folgenden Seiten finden Sie inspirierende Praxisbeispiele, die zeigen, wie Zusammenarbeit und Innovation schon heute den Unterschied machen.

Entdecken Sie die Chancen und Herausforderungen von Künstlicher Intelligenz im Bankensektor. Erfahren Sie, wie der AI Act die Nutzung von AI reguliert und welche Anforderungen Banken erfüllen müssen, um ethische Standards und Datenschutz zu gewährleisten. Unser Artikel bietet Einblicke in die Umsetzung und Unterstützung für Ihre AI-Strategie.

Entdecken Sie Chancen und Herausforderungen von Künstlicher Intelligenz im Bankensektor. Erfahren Sie, wie der AI Act die Nutzung von KI reguliert und welche Anforderungen Banken erfüllen müssen. Unser Blog bietet Einblicke in die Umsetzung und Unterstützung für Ihre KI-Strategie. Autor des Blogs: Sören Gahn, Head AI@Banking Germany bei Capgemini Invent in Deutschland.

 

 

 

 

 

Quellen:

1) https://www.capgemini.com/de-de/insights/research/generative-ai-in-organizations-2024/
2) https://www.capgemini.com/de-de/insights/research/world-retail-banking-report/

Die Autoren

Joachim von Puttkamer ist Head of Financial Services bei Cap­gemini in Deutschland. Er ist seit mehr als 20 Jahren in der Beratung tätig und unterstützt seine Kunden ebenso bei strategischen, Design- und Datenideen wie bei großen und nachhaltigen Implementierungen.

 

 

 

Florian Förster ist Head of Financial Services bei Capgemini Invent in Deutschland. Er verfügt über 15 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche und berät sowie begleitet führende Finanzdienstleister bei der Transformation und Weiter­ent­wicklung ihrer Geschäftsmodelle.